Il ruolo degli intermediari e la collaborazione attiva
Per chi è alle prime armi è consigliabile affidarsi alla consulenza di un intermediario autorizzato (come banche e società di intermediazione mobiliare – SIM) in grado di aiutare a individuare le opzioni più adatte e garantire la sicurezza degli investimenti.
Gli intermediari, per supportare al meglio i propri clienti, hanno bisogno di una conoscenza approfondita della loro situazione finanziaria. Il rapporto con loro deve basarsi su un costante e proficuo scambio informativo.
Una comunicazione chiara e trasparente permette all’intermediario di valutare in modo adeguato il profilo di rischio dell’investitore e di suggerire soluzioni adatte ai suoi obiettivi.
Consigli per la scelta dell’intermediario:
- Autorizzazione: assicurarsi che l’intermediario sia autorizzato a prestare servizi d’investimento.
- Trasparenza: l’intermediario deve agire in modo onesto, equo e professionale, fornendo informazioni chiare e complete sui prodotti e sui costi.
- Valutazione di adeguatezza: se ci si rivolge a un consulente finanziario, questo deve valutare se il prodotto proposto è adeguato al proprio profilo di rischio e ai propri obiettivi.